“套路貸”界限今已明確,針對未成年人和在校學生等四大人群將受重罰

原創必威體育 betway網必威體育 betway網2019-04-10 17:301451

4月9日,全國掃黑辦召開必威體育 betway發布會,向社會發布最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發的《關於辦理“套路貸”刑事案件若幹問題的意見》(下稱《意見》),對“套路貸”違法犯罪行為的法律界定進行了明確。《意見》自2019年4月9日起施行。


《意見》共有13條,分為3個部分:一是明確“套路貸”與民間借貸的界限,明確了“套路貸”的概念和認定標準,並列舉了常見的犯罪手法,為認定 “套路貸”犯罪提供了法律政策標準。


“套路貸”是對某一類犯罪行為的通稱,具體說是以對非法占有為目的,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議,通過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約等方式形成虛假債權債務,並以非法手段占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。民間借貸的本金和合法利息均受法律保護,而“套路貸”本質上屬於違法犯罪行為,應受法律懲處。


二是依法嚴懲“套路貸”犯罪。《意見》明確,對於“套路貸”構成犯罪的,根據其行為特征,符合哪個犯罪的構成要件,就依照刑法的有關規定定罪處罰。其次,關於“套路貸”的量刑情節。《意見》對“套路貸”犯罪的數額計算、既遂、未遂情形並存時如何處理等影響量刑的問題,以及涉案財產如何處置等問題作出了明確規定。最後,關於“套路貸”共同犯罪人的處理。針對“套路貸”犯罪分工日趨細化、犯罪環節較多的特點,明確了將實施包括所謂“中介”在內的七類“幫助”“支持”行為的人員作為“套路貸”共同犯罪人處理的條件,實現了對“套路貸”犯罪的全鏈條打擊。


三是依法確定“套路貸”刑事案件管轄。 “套路貸”犯罪往往具有被害人多、各犯罪環節實施地點分散等特點。為解決實踐出現的新問題,《意見》嚴格依照刑事訴訟法有關規定,本著有利於查清犯罪事實,有利於訴訟的原則,對“套路貸”刑事案件管轄和並案偵查作出針對性規定,較為全麵地列舉了“套路貸”犯罪的“犯罪行為發生地”和“犯罪結果發生地”,並明確在一人犯數罪、共同犯罪等四類情形下,有關公安機關可以在其職責範圍內並案偵查,為公正、高效執法辦案提供了保障。


《意見》還列舉了“套路貸”常見的犯罪手法和步驟(包括但不限於以下情形):(1)製造民間借貸假象。(2)製造資金走賬流水等虛假給付事實。(3)故意製造違約或者肆意認定違約。(4)惡意壘高借款金額。(5)軟硬兼施“索債”。


“套路貸”危害巨大,且已成為黑惡勢力的一種犯罪手段,社會反映強烈。由於“套路貸”打著民間借貸的幌子,具有很強的迷惑性和隱蔽性,人民群眾容易上當受騙。近幾年來,因深陷“套路貸”而欠下巨款的事件屢屢發生,其中不乏在校學生和未成年人。


對此,《意見》特別指出,以老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力的人為對象實施“套路貸”,或者因實施“套路貸”造成被害人或其特定關係人自殺、死亡、精神失常、為償還“債務”而實施犯罪活動的,除刑法、司法解釋另有規定的外,應當酌情從重處罰。


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